ليمرا
نظامنا الرائد للتأمين العام ERP، LIMRA، هو الحل الشامل لعمليات التأمين في مختلف وحدات الأعمال.
ليمرا (LIMRA) هو نظام يدعم مجموعة واسعة من وظائف التأمين، بدءًا من إصدار عروض الأسعار، مرورًا بإدارة وثائق التأمين، ومعالجة المطالبات، وإعادة التأمين، ويتكامل بسلاسة مع وحدات الفوترة وخدمة العملاء والمحاسبة. كما يوفر تقارير إدارية بعملات متعددة لتعزيز المرونة.
تتمتع LIMRA أيضًا بإمكانيات B2C، مما يوفر لشركات التأمين حلول الويب والجوال لخدمة العملاء بسهولة إضافية.
خط الأعمال الأساسي
المحرك
يوفر تأمين السيارات الحماية المالية ضد الأضرار والإصابات والمسؤولية الناجمة عن حوادث المركبات على الطرق
هندسة
يغطي التأمين الهندسي المخاطر التي يتعرض لها المقاولون والآلات والمعدات،
ملكية
يوفر تأمين الحريق/الممتلكات الحماية من المخاطر مثل الحريق والسرقة والكوارث الطبيعية، ويغطي المنازل والممتلكات الأخرى.
الحياة الائتمانية
تتيح هذه الوحدة إمكانية تعريف منتجات تأمين جديدة من الصفر أو استخدام التعريفات الموجودة، إما للمنتج بأكمله أو لمستوى محدد.
الحياة الجماعية
يوفر التأمين الجماعي على الحياة تغطية جماعية لمجموعة من الأشخاص، مما يوفر الحماية المالية في حالة الوفاة.
هيكل بحري
يوفر تأمين هيكل السفينة الحماية للسفن ضد الأضرار المادية والمسؤوليات أثناء العمليات.
الشحن البحري
يغطي تأمين البضائع البحرية المخاطر التي تتعرض لها البضائع أثناء نقلها بحراً أو براً، بما في ذلك الشحنات الفردية والمتعددة، ومسؤولية الناقل.
الحوادث العامة
يغطي التأمين ضد الحوادث العامة الحوادث الشخصية وحوادث مكان العمل، والمسؤوليات، والإهمال الطبي، والمزيد، مما يوفر حماية شاملة ضد المخاطر المختلفة.
يسافر
يوفر تأمين السفر تغطية للمخاطر المرتبطة بالرحلة، بما في ذلك حالات الطوارئ الطبية، والإلغاءات، وانقطاعات السفر.
الإهمال الطبي
يغطي تأمين الأخطاء الطبية التكاليف القانونية والأضرار الناجمة عن دعاوى الإهمال المهني ضد مقدمي الرعاية الصحية.
الميزات الرئيسية لـ LIMRA
مكافحة غسل الأموال
تحمي حلولنا لمكافحة غسل الأموال (AML) من الجرائم المالية من خلال دمج العملاء المتقدم، وإجراءات العناية الواجبة المُحسّنة (EDD)، ومراقبة المعاملات المُعززة بالذكاء الاصطناعي. نضمن الامتثال للوائح الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF) وقانون سرية البنوك الأمريكي، مع فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) والعقوبات والإعلام المُسيء. تُسهّل منصاتنا التقنية التنظيمية (RegTech) الامتثال لمكافحة غسل الأموال، وتُحسّن الشفافية، وتُكشف الأنشطة المشبوهة فورًا للحفاظ على أمان أعمالكم.
وحدة المالية
وحدة المالية هي نظام آلي مصمم خصيصًا لقطاعي التأمين والرعاية الصحية، يُبسّط المعاملات المالية من خلال ميزات مثل احتياطي الأقساط غير المستحقة (UPR) ، وتحويل الشيكات إلى مذكرات الائتمان ، وإدارة المصروفات ومركز التكلفة . يتيح النظام تتبعًا فعالًا لأقساط التأمين والمصروفات والأرباح، مع توفير أدوات مثل عكس القسائم وتحليل التباين لتحليل الميزانية والتكاليف بشكل مفصل. صُمم النظام استنادًا إلى مخطط الحسابات (COA)، مما يعزز الدقة المالية والامتثال والكفاءة التشغيلية في قطاع التأمين.
وحدة إعادة التأمين
توفر وحدة إعادة التأمين لدينا إدارة شاملة للمخاطر لشركات التأمين، وتقدم حلولاً مرنة من خلال إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين الاتفاقي. تتيح إعادة التأمين الاختياري إبرام عقود يتم التفاوض عليها بشكل فردي لتغطية مخاطر محددة، بينما تجمع إعادة التأمين الاتفاقي وثائق متعددة لتوفير تغطية مبسطة. توفر إعادة التأمين غير المتناسب (زيادة الخسارة) الحماية من الخسائر التي تتجاوز حدًا معينًا، وتعمل تخصيصات إعادة التأمين على أتمتة توزيع المطالبات والأقساط، مما يضمن سلاسة العمليات. تعزز هذه الوحدة تخفيف المخاطر، وتُؤتمت العمليات، وتساعد شركات التأمين على الحفاظ على الاستقرار المالي بسهولة.
مميزات ليمرا
نظام إدارة المستخدمين
تتيح إدارة المستخدمين ضمن نظام LIMRA ERP للمستخدمين التسجيل وتسجيل الدخول والوصول إلى الخدمات المخصصة بأمان، مع تمكين فرق الدعم الخلفي من تتبع بيانات المستخدمين وأنشطتهم بأمان بيانات قوي. يُسهم هذا النظام في تعزيز الكفاءة التشغيلية مع توفير الراحة للعملاء.
نظام إدارة التأمين
يُمكّن نظام LIMRA الموظفين من إدارة عمليات التأمين، مثل إصدار عروض الأسعار، ومراجعة وثائق التأمين، وإصدار التعديلات، وتحويل العروض إلى مبيعات، وذلك كله ضمن نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) للتأمين. كما يُحافظ على قاعدة بيانات قوية تُمكّن الموظفين من أداء المهام الإدارية بكفاءة.
نظام إدارة عروض التأمين
تقدم LIMRA نظامًا لإدارة عروض الأسعار يُمكّن من تتبع الوصول المُصرّح به لعدة مسؤولين ضمن إطار عمل تخطيط موارد المؤسسات للتأمين. يُمكّن هذا النظام المسؤولين من إدارة المهام بكفاءة وأداء أدوارهم، مع الاحتفاظ تلقائيًا بسجلات تدقيق لكل معاملة، بما في ذلك التاريخ والوقت لضمان دقة التتبع.
نظام إدارة السياسات
تساعد هذه الوحدة في إدارة بيانات السياسات، مما يسمح للمكتتبين ومديري السياسات وسلطات إصدار السياسات بالتواصل، مع الحفاظ على الوصول إلى بيانات السياسات
نظام إدارة وكلاء التأمين
يقوم هذا النظام بتخزين بيانات TPA ووكلاء التأمين والوسطاء، مما يسمح للشركة والوكلاء بالوصول بسهولة إلى البيانات ذات الصلة، بالإضافة إلى رسوم الخدمة / العمولات.
نظام إدارة التأييد
يدير هذا النظام تعديلات أو توسعات السياسات التي يقوم بها شركات التأمين على الملكية، مما يؤدي في كثير من الأحيان إلى زيادة المسؤولية على عاتق شركات التأمين ويتطلب رسومًا إضافية تتجاوز القسط القياسي.
نظام إدارة المطالبات
تتيح وحدة إدارة المطالبات معالجة المطالبات بسرعة من خلال دعم الإرساليات الإلكترونية وإعادة الإرسال والحالة في الوقت الفعلي والسداد السريع ومعالجة المطالبات الإلكترونية للأطراف الأساسية والثانوية.
المحاسبة والأتمتة التأمينية
يقوم هذا النظام بأتمتة مهام المحاسبة التأمينية المعقدة، بما في ذلك الامتثال التنظيمي، وتقديم الضرائب، والعمولات، وعمليات الفوترة، مما يوفر حلولاً أكثر كفاءة ومرونة.
